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通过银行流水看民间借贷(几笔银行流水可以加起来做一笔吗)2025年11月精选新闻

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通过银行流水看民间借贷

通过银行流水看民间借贷(几笔银行流水可以加起来做一笔吗)

今天我们要讲述的是一起涉及民间借贷与担保效力的案件。原告李某主张被告张某多次借款共计60万元,并要求担保人赵某承担连带责任。但法院经审理发现,借款金额与实际转账金额存在巨大差距,且担保人赵某竟为限制民事行为能力人。这起案件最终如何认定?借款与担保是否有效?一起来看详细案情。 北京京云律师事务所主任,王兴华律师表示:本案的核心争议点主要围绕两个方面:一是借款本金应如何认定,二是限制民事行为能力人所实施的担保及借款行为是否有效。首先,关于借款本金的认定问题。根据《民间借贷案件若干问题的规定》,自然人之间的借款合同自实际交付款项时成立。原告虽持有数张高额借条,但银行流水显示实际出借金额远低于借条金额。我们主张综合款项交付、当事人经济能力及交易习惯等因素,应以实际转账金额为准,即33.5万元,而非借条所载的60万元。同时,李某要求按借条金额还款并支付月息2%的诉求,实质上已构成高利放贷,违反《民法典》禁止高利贷的规定,超过法定利率保护上限的部分不应被支持。其次,关于赵某担保效力问题。赵某经司法鉴定属于限制民事行为能力人,其实施的民事法律行为需经法定代理人同意或追认后方为有效,但纯获利益或与其智力、精神状况相适应的行为除外。本案中,赵某作为担保人及借款人所涉金额巨大,明显超出其认知与判断能力,并非纯获利行为,且其法定代理人明确表示拒绝追认。因此,赵某的签字行为不发生法律效力,不承担还款或担保责任。最终法院采纳了我们的建议,判决由张某偿还实际借款33.5万元及合法利息,驳回对赵某的全部诉讼请求。 北京京云律师事务所的微博视频

临危受命,准备一起民间借贷纠纷案的庭审,代理原告出借人。本案周四开庭,周三刮台风,不知道庭审能否如期进行。原、被告本是朋友关系。被告以生意周转、垫资付款等为由向原告借款。由于原告手头没有闲置资金,双方商定通过原告的花呗、信用卡等金融平台进行套现转贷,具体操作是:被告联系并指定第三方商家收款码,原告扫描该码完成支付,之后第三方商家将款项折算转给被告。待原告的花呗、信用卡还款日截止前,被告再通过微信、银行转账等方式将相应款项转回给原告,用于偿还平台欠款,以此完成一次循环出借。如此反复操作多笔,经核对双方流水,原告累计支出款项100万元,而被告仅返还80万元。现原告起诉被告及第三方商家,要求偿还差额20万元及相应利息。审阅起诉材料后,初步归纳案件焦点如下:1. 本案借款合同的相对人应如何认定?第三方商家是否属于共同借款人,是否应承担还款责任?2. 本案借款合同是否有效?若合同无效,原告能否主张逾期还款的资金占用利息?3. 原告使用花呗、信用卡分期所产生的利息,被告是否承担?总结下来,民间借贷纠纷由于经过长期、大量的司法实践,在法律适用上已形成较为一致的裁判倾向。因此这类案件的法律争议通常不大,关键在于案件事实的梳理与查明,即每一笔借款的出借、还款等具体流转过程能否清晰呈现。通过恰当组织证据,将事实脉络完整、可信地展示给法官,才是此类案件最核心的工作。以本案中“借款交付”的证明为例:在一般的民间借贷纠纷中,出借人都是直接以现金或转账方式将款项交予借款人,提供转账记录即可证明借款交付。但在借款人指示第三人代收款项的情况下,

- 《企业法人登记管理条例》:对企业的登记管理进行规范,包括经营范围的登记和变更。- 相关金融法律法规:如《证券法》《银行法》等,对特定金融行业的经营活动进行规范和监管。@中国长安网 @中国普法 需要注意的是,具体的查处和管理措施会根据企业的具体情况、违法行为的性质和严重程度等因素而有所不同。对于企业咨询公司超出经营范围从事金融行业的行为,相关部门可能会采取警告、罚款、责令改正、吊销营业执照等措施。此外,如果企业的行为涉嫌犯罪,还可能会面临刑事处罚。 如果发现企业咨询公司存在超范围经营金融行业的情况,建议及时向相关部门举报,以维护市场秩序和金融安全。同时,企业在经营过程中应严格遵守法律法规,确保经营范围的合法性和合规性。@最高人民法院 @最高人民检察院举报控告人:朱广旭,身份证号码:132928197409075111,电话:13717722551,住址:北京市大兴区🇨🇳 套路贷按2019年两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》认定,核心在于以“非法占有”为目的,借民间借贷之名,通过虚增债务、恶意违约、虚假走账等制造虚假债权,并以诉讼或暴力等手段非法获取被害人财物的违法犯罪活动 。没有仲裁条款伪造仲裁条款伪造1500多份仲裁条款合同有法院条款,为什么不法院起诉???伪造仲裁条款的目的就是虚增债权债务 💣💣💣制造虚假债务流水💣保证金💣收取高额服务费💣月月收管理费💣砍头息💣制造违约💣伪造借款合同💣违法仲裁💣行云流水一样吃肉喝汤扎骨髓@新华社 @八桂国防 @公安部新闻传媒 @央视军事 @农民日报

轻信“贷款不还可获利”李某永犯贷款诈骗罪获刑@贵州长安网 近日,独山县人民法院依法公开开庭审理一起贷款诈骗案,被告人李某永因犯贷款诈骗罪被判处有期徒刑三年,并处罚金人民币三万元。简要案情:2024年4月,被告人李某永在共享单车上看到办理贷款的小卡片后主动联系贷款中介帮助其办理贷款。双方经协商由贷款中介抽成60%,中介以办理大额贷款需要购房为由,带领李某永到贵定县以“0首付”的方式与某房开公司签订购房合同,并帮助李某永伪造了独山县供电局职工身份。同年6月,中介驾车带领李某永从贵阳市到独山县,指导其利用伪造的独山县供电局职工身份,使用虚假的个人所得税APP信息、个人工资流水等贷款资料,以结婚、装修房屋为由向贵州独山农村商业银行股份有限公司骗取贷款20万元。李某永将其中12万元作为抽成交给中介公司,剩余8万元用于挥霍。裁判结果:独山县人民法院经审理认为,被告人李某永以非法占有为目的,使用虚假的证明文件,骗取贵州独山农村商业银行股份有限公司贷款,数额较大,其行为已构成贷款诈骗罪,刑法规定应处五年以下有期徒刑,并处罚金。法庭结合被告人的犯罪性质、犯罪情节、认罪悔罪态度等量刑情节,遂作出以上判决。 法官提醒:天上不会掉馅饼,切勿轻信“不还钱就能获利”“牺牲信用换钱”等虚假宣传,任何试图通过违规手段获取利益的行为,最终都可能付出刑事处罚、经济损失、信用破产等沉重代价。金融借贷需秉承诚信原则、契约精神以及不可逾越的法律底线。

依法从严从重追究曾凡玲的刑事责任。2、请求肥西县纪律检查委员会和监察委员会组成联合调查组对曾凡玲展开调查,对曾凡玲办理的其他可疑案件逐一复查,查清曾凡玲与本案原告李本玉及其他案件当事人私下接触情况及通话记录、聊天记录、转账记录,查清其违法违纪及全部犯罪事实、依法依纪严肃处理并追究。3、要求撤销曾凡玲作出的违法和错误判决。事实与理由:肥西县人民法院受理原告李本玉诉安徽省前城投资股份有限公司民间借贷纠纷一案,由被举报人曾凡玲主审本案,于2024年11月21日通过手机短信息向举报人送达民事判决书一份,判决书字号为(2024)皖0123民初9322号,判决主要内容为:“一、被告安徽省前城投资股份有限公司于本判决生效之日起十日内一次性偿还原告李本玉垫付款621000元和逾期利息损失(以621000元为基数,自2019年9月8日起按照年利率6%计算至2020年8月19日;从20202年8月20日起按照年利率3.85%计算至款清息止”。举报人认为,曾凡玲作为一名法官,其制作的判决结果既没有事实依据,也没有法律依据,而且构成枉法裁判,具体理由如下:一、认定举报人任职的前城公司与李本玉达成借贷合意没有事实依据,到底举报人在何时何地就何事与原告李本玉达成借贷的合意?判决书没有叙明;举报人为什么要找李本玉借款?李本玉又为什么会凭空出借几百万元给举报人?没有李本玉的银行付款流水及银行转账凭证,判决书均没有做出合理解释。曾凡玲制作的判决书认定举报人与李本玉之间达成了借款的合意,明显依据不足,牵强附会。二、李本玉在另案中自认与前城公司之间存在代偿协议关系,而且曾经与安徽卓东房屋拆除有限公司作为共同原告,

#个人征信将可修复# 好多伙伴总想让我多聊聊“如何做政策解读题?” 比如该案例:修复个人征信。表面看似乎很茫然——为什么?会怎样?好or坏?但如果大家还能记得,八月份咱们曾聊过“个人单笔5万以下可享贴息”相关,就能很轻易地,把二者结合在一起:△ 贴息 → 曲线提高银行收入。△ 修复征信 → 更容易放贷 → 曲线提高银行业绩 → 曲线提高银行收入。围绕该目的,很轻易就能倒推出:为什么?会怎样?至于“好or坏”,我不建议大家站在该视角看待问题。任何政策都不可能只有好处,或只有弊端,政策是复杂的,它解决的主要是宏观问题,而微观个体的是否受益,都只是顺带而已。这也是为什么,即便很多人都说“宏大叙事没卵用”,我个人还是会建议各位,尽量多看看宏大叙事。看宏大叙事 ≠ 必须放弃微观实操。二者不是非黑即白的对立关系,而是相辅相成的因果关系。微观个体的聚集,会影响宏大叙事;反之,宏大叙事的变更,也会波及微观个体。又怎么能说“宏大叙事没卵用”呢?凡认为这事儿没用的,不是它真的没用,而是当事人压根没察觉其对个体的影响,如此而已。当然,虽然很多人都说“想看政策解读”,但等我真解读了,这类内容的流量其实是非常差的。这篇估计也差不多,希望看过的给点反馈吧。写这类内容受累不讨好,要是再没流量,那么我是真的懒得写。请多给我来点一键三联!#热点观点#

二审法院发现该问题后应如何处理?5.法庭对证据收集的合法性进行调查的,应当如何审查讯问时的录音录像,如果发现录音录像与讯问笔录有实质差异,应当如何处理?聚焦2新增文件:《庭前会议规程》6.本案法院召开庭前会议,有哪些违法之处?7.庭前会议中, 辩护人提出管辖权异议,法院该如何处理?如果法院认为异议不能成立,驳回其管辖权异议,庭审中,被告人以未通知其参加庭前会议为由,再次提出管辖权异议的申请,法院该如何处理?聚焦3新修文件:《监察法》8.A 市监委对赵某的调查程序存在哪些违法情形?9.本案审查起诉阶段,A 市检察院发现赵某作为 A 市 B 区法院民事审判庭法官,赵某利用审理民间借贷案件的职务便利,收受原告张某财物共计 8 万元,案件审理中偏袒张某,给被告造成重大损失。该犯罪事实能否由A 市检察院自行立案侦查?如果检察院自侦部门以民事、行政枉法裁判罪移送捕诉部门审查起诉发现,该案应当以受贿罪起诉更为适宜,检察院该如何处理?10.如果监察机关已经留置赵某,在案件移送检察院审查起诉之日起,人民检察院检察院应当对赵某采取何种措施?如果检察院决定退回监委补充调查,是否需要把强制措施变更为留置措施?人民检察院在审查起诉过程中发现,除了监察机关起诉意见书中所涉犯罪事实以外,赵某还可能存在挪用公款的犯罪事实,请问人民检察院应当如何处理?聚焦4改革热点:认罪认罚从宽制度11.如果赵某承认强奸罪,但是坚称受贿款是‘朋友间借款’;孙某认罪认罚,但辩称 “系被赵某胁迫参与”;李某认罪认罚,但是李某的辩护人主张 “供述系欺骗取得”,坚持无罪辩护。问,本案三人能否适用认罪认罚制度?12.

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【玖富与华夏银行北京分行的猫腻?】根据《互联网金融个体网络借贷资金存管规范》第5.3.7客户服务规定:委托人在网贷资金存管系统上线后,存管人应根据监管要求与合同规定及时提供存管资金余额查询、交易明细查询、信息变更、咨询答复、投诉处理等服务。诉求:华夏银行北京分行作为北京玖富普惠网络借贷的存管银行,未履行存管职责,华夏为什么不按国家规定给出借人打流水详单,请给出理由是否成为玖富诈骗出借人的帮手,华夏银行的所作所为是犯罪行为!!恳请有关部门领导彻查,还我百姓血汗钱!!@环球时报 @胡歌 @胡锡进 @新浪新闻 @新华社 @中国之声 @潇湘晨报 @现代快报 @北京大学 @超话社区 @凤凰网 @澎湃新闻 @人民日报@人民网 @成都商报 @东方财富网 @法治日报 @今日头条 @深圳商报 @司马南 @搜狐财经 @头条新闻#许家印##恒大##A股##以色列##巴以战争##巴沙地带##官方通报成都中学生校内自缢事件##快手##肖战# 经济观察报超话

“我服了,法官的工作做得太细了,以后一定做个守法守信的人。”履行完义务的被执行人也感到心服口服。在执行案件中,“被执行人名下无财产”常常是让申请执行人感到绝望、让执行工作陷入僵局的“老大难”问题。近日,湖南省临湘市人民法院的执行法官却凭借着一股不放弃的韧劲和一双明察秋毫的“火眼金睛”,成功执结了一起看似“执行不能”的疑难案件,赢得了双方当事人的一致尊重。据悉,周某与李某的一起民间借贷纠纷案,经法院依法审理后判决,李某须在期限内偿还周某借款本金2.9万元及利息。判决生效后,李某始终以“身无分文、无力偿还”为由,拒不履行的还款义务,周某遂向法院申请强制执行。案件进入执行程序后,网络查控系统反馈结果显示,被执行人李某名下银行账户余额寥寥无几,亦无房产、车辆等登记财产,案件推进一度步履维艰。面对困局,执行法官并未简单地将其归入“执行不能”案件范畴终结本次执行程序。他坚信“雁过留声,人过留痕”,与其抱怨“无财产”,不如主动“找线索”。执行法官重新梳理卷宗,不放过任何蛛丝马迹。他多次前往李某户籍地进行实地走访,向村委会、邻居等进行耐心细致的调查。同时,拓宽查询思路,对其支付宝、微信流水进行了依法核查。功夫不负有心人,在一次对账户流水信息的比对分析中,执行法官敏锐地发现了多笔流向某特定账户的、有规律的异常资金流动。顺藤摸瓜,层层剥离,最终查明被执行人李某竟利用其亲戚的身份信息开设账户并进行交易,以此隐匿真实收入,企图制造“无力偿还”的假象。在确凿的证据面前,一直声称“没钱”的李某再也无法自圆其说。执行法官抓住时机,组织双方调解,

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